Beratung in vier Schritten.
Sie wissen bei jedem Schritt, wo wir stehen und worüber Sie entscheiden.
Erst das Konzept. Dann das Produkt.
Zuerst kläre ich mit Ihnen Ziele, Verpflichtungen und finanziellen Spielraum. Darauf baut meine Empfehlung auf. Über konkrete Produkte sprechen wir erst danach.
Ich vermittle Lösungen der Deutschen Vermögensberatung (DVAG) und ihrer Produktpartner. Kosten und Risiken erläutere ich vor jeder Entscheidung.
Erstgespräch: 45 bis 60 Minuten, unverbindlich. Im Büro in Bogen bei Straubing oder per Video, auf Deutsch, Englisch oder Italienisch.
Vom Kennenlernen zum gemeinsamen Plan
Jeder Schritt endet mit einem Ergebnis, das Sie in der Hand haben. Ob es weitergeht, entscheiden Sie.
- 01
Kennenlernen
45 bis 60 Minuten, unverbindlich, persönlich oder per Video
Sie schildern, was Sie beschäftigt. Ich ordne die ersten Fragen ein und frage nach, wo Zusammenhänge wichtig sind. Danach wissen Sie, wie eine Zusammenarbeit aussehen kann und ob sie zu Ihnen passt. Einen Abschluss gibt es in diesem Termin nicht.
- 02
Überblick schaffen
Unterlagen zusammentragen
Wir tragen zusammen, was schon besteht: Versorgungswerk, Versicherungen, Finanzierungen, Depots und betriebliche Zusagen. So sehen Sie, was zusammenpasst und was sich überschneidet. Was noch offen ist, zeigt sich dabei gleich mit.
- 03
Den nächsten Schritt planen
Konzeptbesprechung mit Prioritäten
Sie erhalten ein verständliches Konzept mit einer begründeten Reihenfolge. Ich erkläre Möglichkeiten, Kosten, Risiken und Alternativen. Sie entscheiden, welche Schritte Sie umsetzen.
- 04
Den Plan weiterführen
Folgetermine nach Absprache
Eine neue Stelle, eine Praxisübernahme oder Familienzuwachs können Ihre Planung verändern. In Folgeterminen prüfen wir, welche Entscheidungen weiterhin passen und wo Anpassungen sinnvoll sind.
Worüber wir in jedem Schritt sprechen
Kennenlernen
- Ihre Situation: Beruf, Familie, Verpflichtungen, Zeithorizont
- Was Sie erreichen möchten und welche Risiken Sie vermeiden wollen
- Welche Verträge bereits laufen
- Eine klare Einschätzung, ob meine Arbeitsweise zu Ihnen passt
Überblick schaffen
- Alle bestehenden Verträge sichten
- Voraussichtliche Versorgung und Absicherung bei Berufsunfähigkeit einordnen
- Überschneidungen und offene Punkte voneinander trennen
- Kosten der bestehenden Verträge offenlegen, steuerliche Fragen für Ihre Steuerberatung vormerken
Den nächsten Schritt planen
- Eine klare Reihenfolge für Ihre nächsten Schritte
- Jede Empfehlung mit Begründung und Alternative
- Welche Themen zunächst warten können, und warum
- Die Entscheidung liegt bei Ihnen, ohne Zeitdruck
Den Plan weiterführen
- Gemeinsamer Blick auf Ihren Plan in vereinbarten Folgeterminen
- Anpassung bei Veränderungen in Beruf oder Familie
- Unterstützung bei Fragen zu bestehenden Verträgen und im Leistungsfall
- Bei Fragen zwischen den Terminen melden Sie sich bei mir
Was Sie zum Erstgespräch mitbringen
Das meiste entsteht im Gespräch. Diese vier Punkte machen den Einstieg leichter.
Ihre Situation
Beruf, Familie, Verpflichtungen, Zeithorizont, so wie es gerade ist. Mehr braucht das Erstgespräch nicht.
Ziele und Bedenken
Was Sie erreichen wollen und was Sie befürchten. Beides gehört auf den Tisch.
Ihre laufenden Verträge
Ein grober Überblick genügt zunächst: welche Verträge bereits laufen.
Unterlagen erst für Schritt zwei
Für die Bestandsaufnahme: Versorgungswerk, Versicherungen, Finanzierungen, Depots, betriebliche Zusagen.
Fürs Erstgespräch selbst brauchen Sie keine Unterlagen. Sie erzählen, ich frage nach.
Vergütung und Rolle der DVAG
Diese Punkte spreche ich im Erstgespräch offen an.
Alle Fragen und Antworten- Was das Erstgespräch kostet
- Für das Erstgespräch stelle ich Ihnen kein Honorar in Rechnung.
- Wie ich vergütet werde
- Über Provisionen. Als gebundener Vermögensberater der DVAG erhalte ich meine Vergütung von den Produktpartnern, wenn ein Vertrag zustande kommt. Ein Beratungshonorar berechne ich nicht. Das gilt für Gespräche, Analyse und laufende Betreuung.
- Was die Produkte kosten
- Die Kosten der Produkte stehen in den gesetzlich vorgeschriebenen Unterlagen. Sie erhalten diese vor jedem Abschluss.
- Welche Rolle die DVAG hat
- Ich arbeite als selbständiger Vermögensberater ausschließlich für die Deutsche Vermögensberatung (DVAG). Ich vermittle die Lösungen ihrer Produktpartner. Einen Vergleich über alle Anbieter hinweg biete ich nicht.
Was Sie vorab lesen können
Was Sie von mir erwarten können
Verständliche Sprache
Ich erkläre, bis Sie jede Zahl nachvollziehen können, und frage nach, wenn etwas unklar bleibt.
Offene Kosten
Sie erfahren vor jeder Entscheidung, was ein Produkt kostet, was es leistet und welche Alternativen es gibt.
Zeit zum Prüfen
Im Erstgespräch schließen wir nichts ab. Sie nehmen die Unterlagen mit und entscheiden ohne Druck.
Eine ehrliche Grenze
Ich vermittle die Lösungen der DVAG und ihrer Produktpartner. Was darüber hinausgeht, sage ich Ihnen.
Was Sie nicht erwartet
Keine Rendite-Versprechen und keine Rentenzahl, die Sie später enttäuscht. Das Erstgespräch dient dazu, dass wir uns kennenlernen und Sie wissen, ob die Zusammenarbeit zu Ihnen passt.
Wenn der Plan steht
Ein Plan bleibt nur gut, solange er zu Ihrem Leben passt. Nach der Konzeptbesprechung vereinbaren wir Folgetermine nach Ihrem Bedarf. Ein neuer Beruf, ein Kind, ein Kauf oder eine Praxisübernahme sind Anlässe, den Plan gemeinsam anzusehen.
Lernen wir uns kennen.
Im Erstgespräch besprechen wir Ihre Fragen und meine Arbeitsweise. So können Sie einschätzen, ob die Beratung zu Ihnen passt.
Nach Ihrer Anfrage melde ich mich und stimme den Termin mit Ihnen ab.