Beratungskonzept
Die Beratung folgt einem festen Ablauf: Erstgespräch, Bestandsaufnahme, Konzept, dauerhafte Begleitung. Produkte kommen zum Schluss — als Werkzeug, nicht als Ziel. Das Erstgespräch dauert 45 bis 60 Minuten, ist unverbindlich und findet vor Ort in Bogen bei Straubing oder digital statt.
Erstgespräch: 45–60 Minuten · unverbindlich · vor Ort oder digital.
Der Ablauf
Jeder Schritt baut auf dem vorherigen auf. Was in welchem Schritt passiert, wie lange es dauert und was am Ende vorliegt — im Einzelnen.
45–60 Minuten · unverbindlich · vor Ort oder digital
Wir klären, worum es überhaupt geht. Sie erzählen, ich frage nach. Am Ende wissen wir beide, ob eine Zusammenarbeit Sinn ergibt — und Sie haben nichts unterschrieben.
Sie liefern Unterlagen, ich rechne
Alles, was schon da ist, kommt auf den Tisch: Versorgungswerk, Versicherungen, Finanzierungen, Depots, betriebliche Zusagen. Erst danach lässt sich sagen, wo tatsächlich eine Lücke ist.
Ein Termin, ein Dokument, eine Empfehlung
Sie bekommen kein Produktangebot, sondern eine Struktur: was in welcher Reihenfolge sinnvoll ist, was warten kann und was Sie sich sparen können. Produkte kommen zum Schluss — als Werkzeug, nicht als Ziel.
Dauerhaft · mindestens ein Termin im Jahr
Der Teil, der über den Erfolg entscheidet und den die meisten auslassen. Leben ändert sich: Praxisübernahme, Kind, Umzug, Gesetzesänderung. Das Konzept muss mitziehen.
Vorbereitung
Viel ist es nicht — das meiste entsteht im Gespräch. Diese Punkte machen den Einstieg leichter.
Beruf, Familie, Verpflichtungen, Zeithorizont — so, wie es gerade ist. Mehr braucht das Erstgespräch nicht.
Was Sie erreichen wollen — und was Sie befürchten. Beides gehört auf den Tisch.
Ein grober Überblick genügt zunächst: welche Verträge bereits laufen.
Für die Bestandsaufnahme: Versorgungswerk, Versicherungen, Finanzierungen, Depots, betriebliche Zusagen.
Die Entscheidung liegt bei Ihnen, ohne Zeitdruck — nehmen Sie sich die Zeit, die Sie brauchen.
Fürs Erstgespräch selbst brauchen Sie keine Unterlagen — Sie erzählen, Tim Gradl fragt nach.
Die Haltung
Sie bekommen kein Produktangebot, sondern eine Struktur: was in welcher Reihenfolge sinnvoll ist, was warten kann und was Sie sich sparen können. Jede Empfehlung kommt mit Begründung und Alternative — samt dem, was bewusst nicht empfohlen wird, und warum.
Beratungsformen
Der Standort ist Ausgangspunkt, keine Grenze — die Form richtet sich nach Ihrem Alltag.
Erstgespräch
45 bis 60 Minuten, unverbindlich, vor Ort oder digital. Am Ende wissen beide Seiten, ob eine Zusammenarbeit Sinn ergibt — und Sie haben nichts unterschrieben.
